Solutions de gestion de patrimoine sur mesure
Les solutions de gestion de patrimoine proposées par Balmont Conseil s’adressent aux dirigeants, familles patrimoniales, investisseurs et expatriés souhaitant structurer, protéger et développer leur patrimoine dans une approche globale, indépendante et durable.
Chaque stratégie patrimoniale est conçue sur mesure, en tenant compte de votre situation personnelle, fiscale, professionnelle et parfois internationale. Il n’existe pas de solution standard en gestion de patrimoine : seule une approche personnalisée permet d’obtenir des résultats cohérents et pérennes.
Une approche globale des solutions de gestion de patrimoine
Nos solutions de gestion de patrimoine reposent sur une vision d’ensemble intégrant l’ensemble des leviers patrimoniaux : investissements financiers, immobilier, fiscalité, retraite, transmission et protection du patrimoine.
Indépendants de tout réseau bancaire ou assurantiel, nous sélectionnons exclusivement des solutions adaptées à vos objectifs, sans conflit d’intérêts ni contraintes commerciales.
Solutions d’investissement financier et allocation patrimoniale
La performance patrimoniale repose sur une allocation d’actifs cohérente, diversifiée et maîtrisée. Nos solutions de gestion de patrimoine intègrent des stratégies d’investissement adaptées à votre profil de risque et à votre horizon de placement.
- gestion conseillée ou gestion sous mandat,
- comptes-titres et enveloppes fiscales optimisées,
- diversification via fonds cotés et non cotés,
- solutions de private equity et actifs réels.
Assurance-vie et solutions de capitalisation
L’assurance-vie constitue un pilier central des solutions de gestion de patrimoine, tant pour l’investissement que pour l’organisation de la transmission.
Nous sélectionnons des contrats français ou luxembourgeois en fonction de votre résidence fiscale, de votre mobilité internationale et de vos objectifs patrimoniaux à long terme.
Retraite, prévoyance et stratégie patrimoniale du dirigeant
La préparation de la retraite et la protection du dirigeant sont intégrées dès la conception de la stratégie patrimoniale.
Nos solutions de gestion de patrimoine incluent notamment :
- PER individuels et collectifs,
- optimisation des revenus futurs,
- arbitrages fiscaux et sociaux,
- protection du dirigeant et de sa famille.
Immobilier patrimonial et structuration juridique
L’immobilier constitue un levier structurant de la gestion de patrimoine. Nous accompagnons nos clients sur des solutions immobilières directes ou mutualisées, en France comme à l’international.
- immobilier locatif et structuration via SCI,
- SCPI et solutions immobilières mutualisées,
- optimisation fiscale et transmission immobilière.
Solutions patrimoniales internationales et expatriation
Pour les clients expatriés ou à dimension internationale, nous mettons en place des solutions de gestion de patrimoine compatibles avec plusieurs juridictions.
Structuration multi-devises, contrats luxembourgeois, investissements transfrontaliers : l’objectif est de sécuriser votre patrimoine tout en conservant flexibilité et conformité fiscale.
Transmission et protection du patrimoine
La transmission constitue un enjeu majeur de toute stratégie patrimoniale. Nos solutions de gestion de patrimoine visent à organiser cette transmission dans un cadre juridique et fiscal maîtrisé.
- donations et démembrement de propriété,
- organisation de la gouvernance familiale,
- protection du conjoint et des héritiers.
Des solutions de gestion de patrimoine réellement sur mesure
Chez Balmont Conseil, chaque solution patrimoniale s’inscrit dans une stratégie globale, évolutive et alignée avec vos objectifs de vie.
Notre rôle est d’orchestrer l’ensemble des leviers patrimoniaux pour construire une stratégie cohérente, performante et durable, aujourd’hui comme demain.